银行客户经理岗位说明书

一、岗位基本资料

岗位名称

客户经理

岗位人数

2

所属部门

客户部

岗位等级

/

直接上级

业务主管副行长

直接下级

客户助理

工作地点

银行营业大厅、存贷款客户单位

工资等级

随工作年限增长、绩效考核的变化。工资基本上按岗位等级和按劳分配

二、岗位工作概述（职业特点概述）

按照市行的总体规划拓展市场，针对本行现有及潜在的重点客户开展个性化的业务，在服务和维护现有客户的基础上大力吸引新业务，直接为银行创造利润。

三、岗位职责

1、加强市场研究分析，掌握市场变化，为领导决策提供详实的参考依据。

2、负责对各支行上报的重点项目进度跟踪、落实，按季进行通报。

3、在银行从事个人客户开发、客户管理和维护、产品销售、市场拓展等工作。

4、在银行网点识别并引导客户、挖掘优质客户资源、推介销售金融产品、提供业务咨询和服务。

5、对现有的客户，客户经理与之保持经常的联系，而对潜在的客户，客户经理要积极地去开发。

6、负责组织(或参与)银行某一金融产品或产品线的创新设计、生产营销、管理服务和应用实施工作的营销人员。

1）以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系；

2）营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；

3）完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面；

4）完成了基金销售、信用卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广。

7、负责指导下属员工制定阶段工作计划，并监督执行。

8、完成领导交付的其他任务。

四、工作权限

1、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

2、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务。

五、绩效考核

1、综合素质。管理部门组织的综合素质测试及支行评测，包括业务素质考试和日常工作表现（工作态度、工作效率等）。

2、负债业务指标。包括：考评期维护存量客户存款总额、考评期新开户客户存款总额、考评期储蓄存款总增额、网店点存款关联。

3、中间业务指标。包括：保险销售金额、理财产品销售金额、信用卡实际开卡数、银证通开户数。

4、定期参加培训考试。

六、接触对象

1、部门内接触对象：客户助理、其他业务部门员工、业务主管、行长

2、部门外接触对象：客户

七、工作条件

1、工作时间：上午：7:30-11:40  午休：11:40-13:30

             下午：13:40-16:40

2、工作设备：电脑、计算器、汽车、一般办公设备

3、工作地点：银行营业大厅

八、岗位任职资格

学历

大学本科以上

相关证书

英语四级、普通话二级甲等、银行从业资格证书

工作经验

具备1年以上银行业工作经验

基本技能

1、工作技能：如微机操作技能、外语会话技能、文字写作技能等；

2、营销技能：包括说明、倾听、反应、解释和观察等技能；

3、财务安排技能：包括测算资金往来的现金流量和期限结构、编制公司的现金流量表、协助公司建立大额收支预报制度和现金流量管理的基本框架、协助公司确定资金的使用期限和方式、设计资金综合管理方案、组织资金管理方案的实施和协助公司完成良好的财务运作等方面的专门技能；

4、财务分析技能：主要是指借助企业财务报表分析企业财务状况的能力；

5、展业技能：包括如何建立专门机构、配备人员并搞好职责分工；如何储备项目资源；如何窗体顶端窗体底端开发银行优势；如何与潜在客户接洽，展开公关；如何对客户进行“诊断”，找寻“突破口”；如何签订合作合同或协议；如何开展品种设计；如何设计运作方案、如何进行谈判等。

基本素质要求

1、具有良好的思想品德和职业道德；

2、具有较强的市场观念、服务意识和开拓创新精神；

3、熟悉银行资产、负债及中间等主要金融业务；

4、有一定的独立工作能力、公关协调能力和语言表达能力；

5、熟悉经济、金融、财务、管理、法律法规等相关知识和金融产品知识。

特殊要求

1、工作时间为正常工作时间，但需接受偶尔的加班；

2、整体仪表形象良好，具有亲和力；

3、身体素质较好。